Małe zainteresowanie inwestycjami efektowymi: brakuje wiedzy i zaufania!

Małe zainteresowanie inwestycjami efektowymi: brakuje wiedzy i zaufania!

Zapotrzebowanie na inwestycje wpływowe, które obiecują zarówno zyski finansowe, jak i pozytywne skutki społeczne, wykazuje w Niemczech niezwykły potencjał wzrostu. Niemniej jednak ogólna świadomość inwestorów prywatnych na temat takich możliwości inwestycyjnych pozostaje szokująco niska. Aktualne badanie przeprowadzone przez Wydział Zrównoważonych Finansów Uniwersytetu w Kassel we współpracy z Consileon Frankfurt, EB-Sustainable Investment Management i Universal Investment pokazuje, że tylko 14% ankietowanych inwestorów prywatnych zna termin „inwestycje wywierające wpływ”. Odkrycie to podkreśla brak informacji i edukacji w obszarze, który ma kluczowe znaczenie dla zrównoważonej transformacji rynków finansowych.

Badanie pokazuje również, że ponad jedna trzecia respondentów wykazuje zainteresowanie inwestycjami wywierającymi wpływ po otrzymaniu szczegółowych wyjaśnień. Jednak zaledwie 8% ankietowanych aktywnie inwestuje obecnie w tę formę finansowania. Niepokojący jest fakt, że 78% uczestników nie czuje się wystarczająco poinformowanych. Tradycyjne doradztwo bankowe pozostaje głównym źródłem informacji, ale podkreśla to potrzebę szerszego zakresu informacji i porad na temat tych form inwestycji. Zaufanie do dostawców i przejrzystość wpływu są postrzegane jako kluczowe dla atrakcyjności inwestycji mających wpływ.

Rozwój i wyzwania w inwestowaniu wpływowym

Raport rynkowy ExtraETF podkreśla, że ​​w 2022 r. wolumen zadeklarowanych przez siebie aktywów mających wpływ na sytuację w Niemczech wyniósł 38,9 miliarda euro. Obejmuje to zarówno inwestycje zgodne z wpływem, jak i inwestycje efektywne. Ta ostatnia o wartości 9,23 mld euro ma na celu osiągnięcie bezpośredniego, wymiernego pozytywnego efektu. W kontekście globalnym wolumen zarządzanych aktywów typu Impact Investment wynosi 1,164 biliona dolarów, co jeszcze bardziej podkreśla znaczenie tego rynku.

Ważnym punktem jest rozróżnienie pomiędzy inwestycjami zgodnymi z wpływem i inwestycjami efektywnymi. Podczas gdy ta pierwsza obejmuje inwestycje zarządzane pod kątem ESG, oceniane za pomocą benchmarków, druga ma na celu ukierunkowane inwestycje w spółki, które realizują jasne cele w zakresie wpływu. Pokazuje to, że podejścia w obszarze Impact Investment są zróżnicowane i wymagają odmiennych strategicznych warunków ramowych.

Rola sektora finansowego i rekomendacje na przyszłość

Sektor finansowy odgrywa kluczową rolę w transformacji społeczno-ekologicznej zapoczątkowanej Porozumieniem Klimatycznym z Paryża i Celami Zrównoważonego Rozwoju ONZ. Komitet Ekspertów ds. Wpływu DVFA opublikował kompleksowy przewodnik, który służy do oceny efektywności inwestowania wywierającego wpływ i zawiera praktyczne instrukcje dotyczące pomiaru wpływu. Michael Franz Schmidt z DVFA podkreśla, że ​​istnieją różne spojrzenia na termin „wpływ”, co prowadzi do niepewności na rynku.

Wytyczne DVFA określają trzy warunki generowania wpływu: wpływ zamierzony, wpływ możliwy do wykazania i pozytywny wpływ netto. Aby zapewnić transformacyjny efekt inwestowania w wpływ, komisja wzywa do ujednolicenia perspektywy tworzenia wpływu. Jest to niezbędne, aby uniknąć prania uderzeniowego i promować odpowiednie wsparcie regulacyjne dla celów społecznych i środowiskowych.

Ogólnie rzecz biorąc, bieżąca dyskusja pokazuje, że pomimo uznanego potencjału inwestycji mających wpływ, nadal istnieje znaczne zapotrzebowanie na informacje i działania. Wzywa się dostawców usług, media i instytucje edukacyjne do jaśniejszego informowania o korzyściach i możliwościach wynikających z inwestycji wywierających wpływ oraz do zwiększania ich dostępności. Jednocześnie politycy powinni stworzyć jasne definicje i jednolite etykiety w celu ustrukturyzowania i wzmocnienia rynku.

Działania takie są niezbędne dla zrównoważonego rozwoju rynku finansowego i zaufania inwestorów. Tylko w ten sposób można utorować drogę zrównoważonej strategii inwestycyjnej.